重庆商报10月27日讯：（记者 孙磊）近期，重庆市政府官网发布《重庆市政府办公厅关于进一步加强要素市场风险防控工作的通知》（以下简称“通知”）。明确为要素市场开出了“负面清单”，具体有“五条红线”不准碰触。除了常规的不得高息揽储、无固定对象乱集资或违规建立资金池等多次重申的要求外，还提到不得开设P2P相关业务和不得代客交易、代客理财。

    要素市场明确禁设P2P

    通知为重庆要素市场开出了“负面清单”，具体有五条：严格展业规范管理，不得未经批准擅自设立分支机构或违规设立经营网点；不得违规发展会员、经纪商、代理商、居间商等展业机构；不得违反投资者适当性管理要求，违规发展投资者（客户）。

    严格资本金审慎管理，不得未经批准擅自转让或变更股权；不得抽逃挪用资本金或违规从事高风险投资；不得以交易所名义违规对外（包括股东）提供担保、股权质押等。

    严格业务范围管理，不得未经批准擅自新增或变更交易品种和业务种类；不得开设网络借贷中介公司（P2P）或开展相关业务；不得高息揽储、无固定对象乱集资或违规建立资金池；不得开展期货交易等高杠杆业务。

    严格交易秩序管理，不得代客交易、代客理财或违规使用他人账户进行交易；不得进行虚假宣传或诱骗投资者（客户）参与交易；不得操纵市场价格，妨碍市场公正；不得虚设交易账户或虚拟资金进行虚假交易；不得侵占、挪用投资者（客户）资金或其他资产。

    严格信息报送管理，不得向监管部门报送虚假报表、资料或故意隐瞒重大风险事件。

    注册登记必须“先证后照”

    重庆已经为要素市场开出“负面清单”，如何监管落实也很重要，通知规定多部门协同监管明确划分责任。

    通知明确，重庆市金融办负责全市要素市场的监督管理，要持续提升监管效能，探索开展负面清单、权力清单、责任清单管理，提升监管的制度化、规范化水平。

    引人注目的是，重庆市金融办应该要加强事前防范，严格要素市场机构、业务的准入审查，健全专家委员会审查机制，借助第三方专业机构独立审计强化审查，严格审查高管任职资格；加强事中约束，加大日常监管和巡查力度，提升统计监测和分析预警能力，持续开展要素市场年度审计，做好投诉举报的分办和督办；加强事后监督，加大现场检查和违规处罚力度，牵头组织全市要素市场风险排查，建立风险防控信息共享和工作联动机制，化解处置要素市场风险，及时向有关部门移送涉嫌犯罪案件。

    通知还明确了多个部门和机构在防范要素市场风险当中扮演的角色，比如，重庆市工商局要依法办理要素市场的注册登记，严格实行“先证后照”；人行重庆营管部要督促商业银行、第三方支付机构，切实发挥对要素市场资金存管托管、支付结算的监督作用，严禁为非法交易场所提供系统接入、开户及结算服务。

    通知还对要素市场及分支机构所在地按照“属地原则”明确了风险防控责任清单。显然，重庆希望在构建要素市场风险防控机制上，将“属事原则”与“属地原则”结合，打造一个要素市场风险防控的严密网状体系。
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